Bank of Baroda Betrug: Fake Konten erstellt, um Geld im Ausland zu senden Pendler Spaziergang eine Anzeige der Bank of Baroda an einer belebten Straße in Neu-Delhi (Reuters File Foto) Dutzende von Rikscha-Pullers, Haushaltshilfe und Fahrer wurden Regisseure in gefälschten Unternehmen Als Teil eines Rs 6172-crore Geldwäsche-Skandal mit Geschäftsleuten und Beamten der Bank of Baroda, eine Untersuchung gefunden hat. Ein Nachrichtenreport, der von der Times of India am Montag veröffentlicht wurde, sagte, dass die Geschäftsleute und Bankbeamte angeblich Rs 10,000 pro Monat für diese ökonomisch rückständigen Leute zahlen würden, um ihre Wähler-ID-Karten zu verwenden, um gegenwärtige Rechnung im Namen der erfundenen Firmen zu schaffen. Der Betrug, der so genannte lsquobanking-hawalarsquo-Skandal, entstand an der Bank von Barodarsquos Ashok Vihar Zweig in Neu-Delhi, wo zwei Beamte angeblich mit mehreren Geschäftsleuten vereinbart, um die Geldüberweisung über einen Zeitraum von einem Jahr zu erleichtern, fügte der Bericht hinzu. Das Zentrale Büro der Untersuchung (CBI) und die Durchsetzungsdirektion (ED) haben die Namen mindestens 59 einkommensschwache Bürger gefunden, die Direktoren der gefälschten Firmen wurden von den Exporteurenimporteuren ldquoused wurden, um ihr schlechtes Geld in die fremden Länder, rdquo zu schicken Der Bericht sagte. Der Betrug kam ans Licht, nachdem ein internes Audit durch die Bank rot fast 8.000 Transaktionen aus seinem Ashok-Vihar-Zweig gezeichnet hatte. Der Bericht identifiziert die Bankbeamten als Assistant General Manager SK Garg und Jainish Dubey, Leiter der Devisen-Division. Dubey ist seitdem vom CBI verhaftet worden. Die im Bericht genannten Geschäftsleute sind Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal und ldquomany othersrdquo. Viele Shell-Unternehmen wurden auch in Hong Kong eröffnet, um den Betrug durchzuführen. LdquoDie Prüfspitze fand, daß Rs 6,172 crore in diesen 59 Konten zwischen August 2014 bis August dieses Jahres, meistens in Form von Forexüberweisungen und übertragung durch andere Banken, rdquo der Nachrichten Report niedergelegt wurde. Nach dem Bericht zeigten die Bankunterlagen Einfuhren von Trockenfrüchten, Hülsenfrüchten und Reis, obwohl keine solche Transaktion stattgefunden hatte. Die CBI-ED-Sonde hat auch ldquoentry operatorsrsquo - Betrieb von Chandni Chowk - die verschiedenen Bankkonten für die Aufnahme von schwarzem Geld von mehreren Geschäftsleuten auf den Bankkonten verwendet erkannt. Ldquo Die Einführungsbetreiber stellen fälschungsfreie Rechnungen in Höhe von 3 bis 4 mal des tatsächlichen Wertes der Gegenstände zur Verfügung. Sie werden über verschiedene Kanäle, auf Provisionsbasis, über Bargeld bezahlt, und dann geben die Betreiber dieses Geld in mehrere Bankkonten, die ihnen gehören. Das Geld wird dann auf die Bank von Baroda Konten in kleineren Beträgen über verschiedene Banken übertragen, rdquo der Bericht hinzugefügt. Der Report zitierte einen Untersuchungsbeamten als das Betrügen des scam als ein Fall des ldquoturning schwarzen Geldes in whiterdquo durch das Banken hawala Kanal. Bank von Baroda forex scam: Keine FIRs behindern Sonde in Rs 50.000 crore scam Durchsetzung Direktionsexperten sagen, dass nicht möglich ist, Überweisungsbetrug unter strenger PMLA zu untersuchen Wie Banken sind widerwillig, Datei FIRs, auch als Verluste bei Staats-Schatz-Mount. Zügelloser Missbrauch von formalen Bankkanälen zur illegalen Einreichung großer Summen von Devisen außerhalb Indiens ist nicht nur auf Bank of Baroda (BoB) Forex Betrug begrenzt. Die Täter haben den Bankenkanal für die vergangenen eineinhalb Jahre verwendet und der Betrag ist weit über Rs 50.000 crore, untersuchen Offiziere von Enforcement Directorate (ED) sagte dna. Nach Ansicht der ED sleuths Banken sind widerstrebend, erste Information Reports (FIRs) zu setzen, weil die Geldwäsche keinen Verlust zu ihnen verursacht hat. "Die Banken haben zu einem Verlust von Rs 50.000 crore in Devisen an den Schatz geführt und wir können nicht den Fall im Rahmen der Verhinderung von Geldwäsche-Gesetz (PMLA) ohne FIR, sagte ein Beamter. Überweisung im Sinne von Importexport bedeutet Transfer von Mitteln in der Regel vom Käufer zu einem entfernten Verkäufer über Bankkanäle unter den Bestimmungen der von der Reserve Bank of India (RBI) vorgeschriebenen Devisenmanagementgesetznormen (Fema). Die Untersuchungsstelle - ED in diesem Fall - untersucht den Fall unter Fema, der verwässert wird, da die Täter nur für Devisenverletzungen, eine zivilrechtliche Straftat und nicht für Geldwäsche genagelt werden können, was ein großes Verbrechen ist. Zwei Mega-Überweisungen Betrügereien wurden von ED im letzten Jahr ausgegraben - eine, die Importeure Ablagerung gefälschte Einfuhrrechnungen in sechs Banken, an denen Überweisungen wurden an unbekannte ausländische Einheiten. Diese Banken sind die ICICI Bank, die Bank of India, die YES Bank, die IndusInd Bank, die ING Vysya Bank und die Kotak Mahindra Bank. Trotz E-Mails und Erinnerungen von dna gesendet, haben Banken keine Antwort. Im zweiten Betrug schufen acht ausländische Staatsangehörige (sieben Iraner und eine aus Aserbaidschan) Studentenvisa in Chandigarh mit Hilfe der UCO Bank gefälschte Unternehmen, um Mittel nach Dubai und Iran abzulenken. Eine E-Mail-Abfrage, die an UCO Bank gesendet wurde, löste keine Antwort aus. In den beiden Fällen betrugen die Beträge - die nach außen übertragen wurden - Rs 15,000 crore und Rs 20,000 crore. Ein ausführlicher Bericht der Untersuchung wurde dem Special Investigation Team (SIT) zwei Wochen zurückgeschickt. Trotz mehrerer Mitteilungen und Erinnerungen an Banken, haben sie nicht gegen Importeure in den Betrug beteiligt handeln, sagte ein Senior ED-Beamter dna. Benutzerdefinierte Beamte, die den Fluss von Import-Export von Waren kontrollieren sehen dies eine Lücke im Gesetz, die Konnanz der Bank-Beamten und die regulatorische Versagen. Ein älterer Zollbeamter sagte dna, "Es gibt Schlupflöcher im System. Fügen Sie hinzu, dass die Konnienz von Bankbeamten. Aus der Sicht der Bank gibt es keinen Verlust. Sie haben eher Profit. Die Fehler liegt bei der Bank Regulierungsbehörde nicht für die Gestaltung eines IT-basierten System zur Überprüfung der Echtheit der Dokumente und zur Vereinbarung der Vorauszahlung mit tatsächlichen Import in der Zeit. RBI kann nicht nur Rahmen Politik, ohne ein System, um seine Umsetzung zu gewährleisten, sagte der Beamte. "Wenn die Voraussetzungen für die Einfuhr im Voraus gelten, so ist der Nachweis der tatsächlichen Einfuhr innerhalb der vorgeschriebenen Grenze vorzulegen, die von niemand kontrolliert wird. Eine andere ist fake Dokumente. Banken haben kein System zu überprüfen oder zu überprüfen. Angesichts der Menge des Geschäfts ist es menschlich nicht möglich, sagte ein Zoll sleuth. Der jüngste BoB-Betrug, bei dem der Hawala-Betreiber das Geld in mehrere kleine Beträge aufteilte und schließlich über Bankkanäle ins Ausland transferierte, hat in fast allen Banken eine Pandora-Box dieser Transaktion eröffnet. BoB hat behauptet, dass 90 der Überweisungsfonds wurden durch 30 anderen Banken derzeit unter Sonde geführt. Anscheinend hat die HDFC Bank in ihrer internen Sonde festgestellt, dass etwa 20 der 59 Kontoinhaber Konten in ihrer Bank zu haben. Der modus operandi wurde in diesem Fall so entworfen, dass es den Normen und der Financial Intelligence Unit (FIU) entgangen war, die automatisch Alarm ausgelöst bei jeder Überweisung von mehr als 100.000. Sie schaffen es auch, 59 Bankkonten in Indien zu eröffnen und über Rs 6,000 crore nach Hongkong über 399 Konten zu leiten. Doch in diesem Betrug, registrierte die Bank selbst eine Beschwerde gegen seine eigenen Mitarbeiter, die die zentralen Agenturen veranlasst, Maßnahmen gegen den Angeklagten zu ergreifen. Ein hoher Bankbeamter unter der Bedingung der Anonymität sagte dna, quotBanks haben seine eigenen Beschränkungen, wenn es um Dritte (importersexporters) kommt. Schließlich ist es ein Vermittler, der Kredit durch Kreditvergabe an Kreditnehmer schafft. Jedoch folgen wir immer den Richtlinien, die durch law. quot vorgeschrieben werden. Ein ED-Beamter sagte, in den meisten Fällen gibt es Beweise von connivance der Bankangestellten auf verschiedenen Niveaus. "Es ist eine ernste Besorgnis über die mangelnde Due Diligence und eine KYC-Prüfung auf mehrere verdächtige Transaktionen, sagte ein ED-Beamter. Nach den Daten, die von Global Financial Integrity Anfang 2015 veröffentlicht wurden, wurden durchschnittlich 43,96 Milliarden Schwarzgeld zwischen 2003 und 2012 jährlich aus Indien verschickt. Daraus folgten 40 Banken.
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